SIPC (регулятор рынка США)

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:

SIPC — регулятор рынка США

Здравствуйте, дорогие друзья! Мы продолжаем рассмотрение наиболее популярных регуляторов финансовых рынков. Сегодня, темой нашей статьи станет наиболее авторитетная и известная организация, которая ведёт свою деятельность в США – это SIPC.

Подход этого регулятора во многом схож с европейскими организациями CySEC и BaFin. Многие инвесторы прекрасно осведомлены, что финансовые рынки в США имеют долгую историю развития и становления. За сотни лет своего становления, финансовый рынок повидал множество взлётов, обидных падений, непредвиденных кризисов, банкротств от крупных корпораций, ну и, конечно, мошеннических действий со стороны участников рынка.

Справедливости ради стоит отметить, что рынок США проявляет определённую гибкость и самостоятельное регулирования. Однако бывают и такие случаи, что не получается обойтись без компетентных органов регуляции, которые помогают координировать действия участников рынка и делают это на высочайшем уровне. Одной из таких организаций как раз является SIPC.

Важная информация

По своей структуре, регулятор SIPC представляет собой учреждение некоммерческого типа, финансирование которого происходит за счёт внесения взносов со стороны участников этой организации. Этот регулятор является составным звеном в целой системе правовых актов, которые в полной мере регулируют деятельность различных субъектов, которые проявляют свою активность в сфере рынка. SIPC имеет весьма узкую специфику! Основной задачей этой организации является курирование действий подконтрольных компании и процесс их ликвидации, если они не выполняют свои обязательства перед потребителями или компания объявляет о своём банкротстве.

Хотелось бы отметить, что SIPC ведёт немного отличающуюся деятельность, чем другие регуляторы. Грубо говоря, эта структура не рассматривает жалобы клиентов и не принимает участие в разбирательстве, которые связанны с некорректными действиями со стороны брокера по отношению к трейдерам. По сути дела, SIPC является неким гарантом того, что если брокер бинарных опционов применил несанкционированные действия к потребителю, что повлекло за собой денежные потери со стороны последнего, то организация обязуется возместить ущерб клиента на сумму, которая была озвучена немного раньше.

Совет от Генри Форда:  Стань трейдером месяца на Tickmill и получи $1000

Эта организация была создана в 1970 году по инициативе правительства США, которое руководствовалось Законом, защищающим права частных инвесторов. Этот Законопроект был введён после кризиса, который длился два года с 1968 по 1970 год. Результатом подобного кризиса стало разорение большинства крупных корпораций, которые в результате банкротства не имели возможности в дальнейшем исполнять свои обязательства перед потребителями.

Соответственно, доверие трейдеров к финансовому рынку было подорвано и требовались радикальные меры для решения подобной проблемы. Так и появился фонд SIPC! Отметим, что в 1970 году его общий денежный запас составлял порядка 150 млн. долларов, на сегодняшний день состояние фонда SIPС оценивается в 2,5 млрд. долларов. Плюс ко всему, министерство Финансов может предоставлять кредит SIPС на такую же сумму денег. Отметим, что на сегодняшний день порядка 40000 различных компаний являются членами организации SIPC.

Действия при ликвидации корпораций

  • При потребности ликвидации подаётся иск в суд, по решению которого должен быть назначен субъект. Именно это лицо и будет проводить дальнейшую процедуру банкротства, и обеспечивать полноценную защиту прав клиента.
  • При условии договорённости, производит перевод денежных счетов клиентов в другие компании, которые являются членом SIPC. Это позволяет клиентам избежать долговременного перерыва в их торговой деятельности.
  • Если SIPC не может ввиду определённых причин перевести счёт клиента в другую компанию, то она обязуется выплатить инвестору возмещение ущерба.

Условия юридической защиты

Под защиту прав потребителей SIPC попадают следующие субъекты:

Честные русские брокеры опционов:
  1. Инвесторы, которые имели счёт в организации, на котором находились различные ценные бумаги. С их помощью должна была вестись торговая деятельность.
  2. SIPC возмещает ущерб инвесторам или переводит их счёт, если на нём находились средства в денежном эквиваленте.
  3. Если трейдер имел несколько счетов в компании, то они рассматриваются как единое целое. Соответственно, для них действует идентичная политика перевода и возмещения ущерба.
  4. Организация SIPC будет рассматривать несколько счетов трейдера по отдельности, если он выступал в разных ролях. Например, если на одном счету он торговал на свои средства, а на другом счету он управлял средствами, которые были переданы ему в управление, то данные счета будут рассматриваться в отдельном порядке.
  5. Регулятор обеспечивает защиту прав тех инвесторов, которые имели на своём счету средства с целью получения выгоды в виде начисляемых процентов.
Совет от Генри Форда:  Надежные брокеры бинарных опционов

Для того, чтобы рассчитывать на защиту со стороны SIPC, инвестор в обязательном порядке должен хранить все выписки по своему счёту. Это нужно делать для того, чтобы он потом мог подтвердить тот факт, что у него действительно были деньги на счету. Если брокер бинарных опционов объявит о банкротстве, и вы не будете иметь выписку со счёта, то претендовать на компенсацию вы не сможете! Зачастую, процесс возврата денежных средств клиента длится не дольше трёх месяцев, и всё напрямую будет зависеть от сложности текущей ситуации.

Подводим итоги

Как вы уже догадались, структура SIPC является гарантом того, что права инвесторов действительно защищены, и при возникновении форс-мажорных обстоятельств, они всегда могут рассчитывать на денежную компенсацию. Брокеры бинарных опционов, имеющие членство в данной организации, имеют высокий спрос среди потребителей. Это обусловлено особым подходом организации к каждому отдельно взятому клиенту!

SIPC (регулятор рынка США)

Некоммерческая организация, созданная Конгрессом США для защиты интересов клиентов обанкротившихся брокерских фирм. По сути, корпорация выступает в роли страхователя инвестиций клиентов брокерских фирм.

Защита частного инвестора в США

В США контролем за фондовым рынком ценным бумаг и защитой инвесторов (в том числе, иностранных) занимаются следующие государственные органы и независимые регуляторы:

SEC (The United States Securities and Exchange Commission) – комиссия по ценным бумагам и биржам США. Является агентством правительства. Выполняет функции главного органа по надзору и регулированию американского рынка ценных бумаг.

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главной целью которого является защита интересов инвесторов.

SIPC (Securities Investor Protection Corporation) – корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги. Является некоммерческой организацией. Финансируется брокерскими компаниями-членами организации. В нее обязаны входить все брокеры и клиринговые дома Америки.

  • Всем частным инвесторам, работающим на американском рынке, в том числе и российским, гарантируется сохранность средств в случае банкротства или ликвидации брокера. При условии, что брокер является членом SIPC и FINRA. В частности, SIPC защищает брокерские счета каждого клиента на сумму до $500 000, из которых $250 000 могут быть в денежной форме.
Совет от Генри Форда:  СТРАТЕГИЯ № 9. Против тренда

Проверить вхождение брокера в FINRA, SIPC можно непосредственно на сайтах данных регуляторов. На www.finra.org для этого есть специальная форма, которая так и называется BrokerCheck (проверка брокера). В свою очередь на www.sipc.org найти информацию о брокере можно в разделе List of Members (Список участников). Кроме этого сам брокер обычно на своем сайте публикует сведения о том, что он – участник FINRA и SIPC. На примере Interactive Brokers это выглядит так, как показано в галерее ниже.

Что если брокер обанкротится?

В случае банкротства брокера в нем назначается внешний управляющий, который рассылает клиентам уведомления и форму специальной заявки, в которой клиент подтверждает список своих активов на момент банкротства компании. В связи с чем необходимо сохранять все выписки по счету и подтверждения брокера о проведении сделок, т. к. если заявление не заполнено, то инвестор может потерять часть своих средств или даже все. Без выписок и SIPC, и внешний управляющий поверят брокеру, а не клиенту.

Иногда активы инвесторов просто переводятся к другому брокеру. Тогда клиентам вместе с заявкой на заполнение рассылается уведомление о том, где и как они могут продолжать работать на рынке. Процедура компенсации или перевода к другому брокеру занимает в среднем 1 – 3 месяца в зависимости от ситуации и объема активов клиента.

P.S. Закон Сарбейнса – Оксли

В 2002 году в США в результате многочисленных корпоративных скандалов, связанных с недобросовестностью менеджеров крупных корпораций и фальсификацией отчетности, был принят Закон Сарбейнса – Оксли (англ. Sarbanes-Oxley Act, SOX). Данный закон значительно ужесточил требования к процессу подготовки финансовой отчетности и стал одним из самых значительных событий по изменению федерального законодательства США по ценным бумагам за последние 60 лет.

Закон применяется для всех эмитентов, ценные бумаги которых зарегистрированы Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и состоит из 11 разделов, в которых рассматриваются вопросы независимости аудиторов, корпоративной ответственности, полной финансовой прозрачности, конфликта интересов, корпоративной финансовой отчетности и др.

Эти брокеры платят деньги за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы от выбора брокера до прибыли
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: